Como importar o extrato bancário em OFX no Financeiro do LUME Hub

Importar o extrato do banco é o jeito mais rápido de manter o caixa em dia: em vez de digitar cada pagamento, você envia um arquivo, confere e confirma. O LUME Hub aceita extrato em OFX, CSV ou PDF, e o arquivo é lido no seu próprio navegador.

O que é um arquivo OFX e onde baixar

O OFX é o formato padrão de exportação de extrato dos bancos. No internet banking ou no app do seu banco, procure a área de extrato e a opção de exportar ou baixar em OFX. Escolha o período e salve o arquivo no computador. Se o seu banco só oferece CSV ou PDF, eles também servem.

Passo a passo

1. Abra o app Gestão pelo lançador, escolha Financeiro e vá à aba Extratos.
2. Clique em "Importar extrato". Abre a janela "Importar extrato bancário".
3. Em Conta bancária, escolha a conta do extrato. Se ela ainda não existe, escreva o nome (por exemplo, "Nubank PJ") e o Hub cria a conta.
4. Clique em "Escolher arquivo" e selecione o OFX, CSV ou PDF.
5. Espere a leitura. O Hub compara cada linha com o que já está no caixa e avisa quantos lançamentos ficaram prontos para conferência.
6. Na conferência, defina a categoria das linhas que ainda não têm (filtro "Sem categoria").
7. Marque como "Não é caixa" o que não deve entrar, como uma transferência que você já registrou de outra forma.
8. Clique em "Confirmar" (o botão mostra quantos lançamentos vão para o caixa). Aparece quantos lançamentos foram para o caixa e quantos já existiam e foram só vinculados.

Como conferir o extrato por contraparte

A conferência agrupa as linhas "Por contraparte": todas as corridas de aplicativo juntas, todos os pagamentos de um mesmo cliente juntos. Marque o grupo inteiro e escolha a categoria em "Definir categoria" de uma vez. O Hub guarda essa escolha como regra, e o próximo extrato já chega com aquela contraparte categorizada. Prefere ver pela data? Troque para "Por mês".

Use também o filtro de linhas (Todos os lançamentos, Sem categoria, Vão para o caixa, Já estavam no caixa, Fora do caixa) e a busca "Buscar contraparte…". Um aviso no alto diz se "A leitura confere com os totais do extrato"; quando não fecha, confira antes de confirmar.

Descartar ou desfazer uma importação

• Antes de confirmar: "Descartar extrato" apaga as linhas. Nada daquele arquivo entrou no caixa.
• Depois de confirmar: "Desfazer importação" tira do caixa os lançamentos criados por ele.

A lista "Extratos importados" mostra a situação de cada arquivo: aguardando conferência, confirmado, descartado ou desfeito. O mesmo arquivo não pode ser importado duas vezes enquanto estiver aguardando ou confirmado.

Deu erro ao enviar? Veja o extrato bancário não foi importado. Para lançar algo que não está no extrato, veja como registrar receitas e despesas.